مدير صرف العملات الأجنبية متعدد الحسابات Z-X-N
يقبل عمليات وكالة حسابات الصرف الأجنبي العالمية والاستثمارات والمعاملات
مساعدة المكاتب العائلية في إدارة الاستثمار المستقل

لكي يحقق سوق استثمار العملات الأجنبية نموًا سليمًا ومنتظمًا، فإن الشرط الأساسي هو توجيه المستثمرين نحو تبني عقلية استثمارية طويلة الأجل والتخلي عن التفكير التداولي قصير الأجل.

---

في الوقت الحالي، يدخل الغالبية العظمى من متداولي الفوركس المبتدئين السوق مدفوعين برغبة "الثراء السريع". ونظرًا لرغبتهم الملحة في الثراء، فإنهم ينظرون إلى تداول الفوركس كوسيلة لتحقيق أرباح سريعة.
ومع ذلك، فإن الخصائص الأساسية لسوق الفوركس تتناقض تمامًا: فهو سوق ذو سيولة منخفضة، ومخاطر منخفضة، وتاريخ طويل من التوحيد في نطاق ضيق. وتعود هذه الخاصية في المقام الأول إلى تنظيم أسعار الصرف من قبل البنوك المركزية الرئيسية حول العالم. وللحفاظ على استقرارها المالي وأرصدة تجارتها الخارجية، عادةً ما تُبقي البنوك المركزية أسعار الصرف ضمن نطاق تقلبات ضيق.
يُشكّل "توقع الثراء السريع" لدى المبتدئين وتقلبات أسعار صرف العملات تناقضًا صارخًا. لجذب فتح حسابات جديدة، غالبًا ما يُبالغ وسطاء الفوركس عمدًا في احتمالية "الثراء السريع" في موادهم الترويجية، مُلبّين بذلك احتياجات المبتدئين. في الوقت نفسه، يُشددون مرارًا وتكرارًا خلال جلسات التدريب المجانية على مبدأ "استخدام أوامر وقف الخسارة دائمًا".
يُربك هذا النهج المتناقض المبتدئين في منطقهم الاستثماري. فمع محدودية الأموال، يعتمد المبتدئون حتمًا على الرافعة المالية العالية في سعيهم للثراء السريع. ومع ذلك، فإن استخدام الرافعة المالية العالية في التداول قصير الأجل يُؤمّن تقريبًا طلب هامش، حيث تتحول الخسائر في النهاية إلى أرباح للوسيط. وبينما لجأ بعض المبتدئين إلى الاستثمار طويل الأجل، فإن فلسفة "استخدام أوامر وقف الخسارة دائمًا" تُسهّل تفعيل أوامر وقف الخسارة المحدودة في مواجهة تقلبات أسعار صرف العملات، مما يؤدي إلى فشل الاستثمار ويصب في النهاية في مصلحة الوسيط.
الحقيقة هي أن المستثمرين على المدى الطويل الذين يدركون الاتجاه الصحيح ويتبنون استراتيجية مرنة ومتنوعة، دون استخدام الرافعة المالية أو أوامر وقف الخسارة، يستطيعون الصمود في وجه التقلبات قصيرة الأجل وتحقيق الأرباح من خلال الاستثمار طويل الأجل. هذا هو الطريق إلى الاستثمار طويل الأجل الناجح.
لقد أدى ترويج الوسطاء لفكرة "الثراء السريع" وتركيزهم على أوامر وقف الخسارة الإلزامية إلى خلق "سيطرة متبادلة" على المشاركين في السوق، مما أدى إلى إقصاء المتداولين على المدى القصير، وفي الوقت نفسه خنق فرص بقاء المستثمرين على المدى الطويل. وهذا يقود سوق الفوركس في نهاية المطاف إلى حلقة مفرغة: فمع نقص الفرص المربحة، يتردد المستثمرون الجدد في دخول السوق، ويفقد السوق سيولته، ويدخل في حالة من الركود.

في تداول الفوركس، يُستخدم مصطلح "الاحتفاظ بمركز" في التداول قصير الأجل، وليس في الاستثمار طويل الأجل.

---

بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل، إذا توقعوا الاتجاه العام بشكل صحيح واختاروا الاحتفاظ بمركز حتى لو تكبدوا خسارة عائمة، فهذا ليس "احتفاظًا بمركز"، بل هو طريقة صحيحة للاحتفاظ به رغم الخسارة العائمة. مع ذلك، في تداول الفوركس قصير الأجل، سواء اخترت الاحتفاظ بمركز أم لا، يصعب تحقيق ربحية طويلة الأجل. حتى لو ربحت من حين لآخر، فإن التحليل الإحصائي طويل الأجل غالبًا ما يؤدي إلى خسائر. في الواقع، يشبه تداول الفوركس قصير الأجل المقامرة عبر الإنترنت. غرضه الرئيسي هو جذب حركة السوق، والمساهمة في الإيرادات السنوية ونمو أعمال وسطاء الفوركس.
على النقيض من ذلك، لا يوجد ما يسمى "الاحتفاظ بمركز" في استثمار الفوركس طويل الأجل. عندما يرى المستثمرون الاتجاه العام بشكل صحيح ويواجهون خسائر عائمة، فإن الاحتفاظ بمراكزهم يُعد استراتيجية معقولة. قد يبدو هذا بسيطًا، لكن قدرة المستثمر على الاحتفاظ بمراكزه تعتمد على مجموعة شاملة من العوامل، بما في ذلك المعرفة الاستثمارية، والفطرة السليمة، والخبرة، والمهارات، والحالة النفسية.
علاوة على ذلك، عند دمجها مع استراتيجية تداول العملات الأجنبية طويلة الأجل، يميل مستثمرو المدى الطويل إلى الاحتفاظ بمراكزهم في مواجهة الخسائر العائمة. ويرجع ذلك إلى أن استراتيجيات التداول طويلة الأجل يمكن أن تُراكم فروقًا إيجابية كبيرة في أسعار الفائدة، مما يوفر دعمًا نفسيًا للمستثمرين للاحتفاظ بمراكزهم. ويتجلى هذا الدعم يوميًا، مع تحقيق دخل الفائدة يوميًا.

كان لانتشار الإنترنت تأثير كبير ومزدوج على سلوك تداول العملات الأجنبية. فعلى مستوى المعلومات، يجب النظر إلى القيمة الفعلية لـ"كسر حواجز المعلومات" بشكل جدلي: فبالنسبة لمستثمري الفوركس على المدى الطويل، تكمن القيمة الحقيقية في فهم اتجاهات الاقتصاد الكلي. ومع ذلك، فإن المعلومات والأخبار الفورية التي تغمر الإنترنت غالبًا ما تكون مجرد ضوضاء قصيرة الأجل، وهو ما لا يُحسّن جودة اتخاذ القرارات فحسب، بل قد يُزعزع استقرار القرارات طويلة الأجل.

---

على مستوى تنفيذ المعاملات، ساهمت سهولة استخدام الإنترنت في خفض عوائق الدخول بشكل ملحوظ، إلا أنها عززت أيضًا التداول غير العقلاني. يمكن للمستثمرين تقديم طلباتهم في أي وقت عبر المحطات الإلكترونية، وقد أدى هذا التوفر المباشر إلى انتشار التداول عالي التردد (HFT) بين مستثمري التجزئة. ونظرًا لمحدودية رأس مال مستثمري التجزئة، ينطوي التداول عالي التردد حتمًا على ميل إلى زيادة وزن المراكز، وأصبح إساءة استخدام الرافعة المالية العالية أمرًا شائعًا. في ظل هيكل الرافعة المالية لسوق الفوركس، حتى التقلبات العادية يمكن أن تُحدث سلسلة من ردود الفعل: في أحسن الأحوال، نداءات هامش إجبارية، وفي أسوأها، نداءات هامش مباشرة، مما يؤدي في النهاية إلى خروج غالبية المشاركين من السوق في فترة زمنية قصيرة، مما يخلق حلقة مفرغة من "الدخول السريع، والخسائر السريعة، والخروج السريع".
تُفاقم التصورات المُغايرة معضلة بقاء مستثمري التجزئة. لا تزال آليات الدفع الخوارزمية عبر الإنترنت تُلقّن المستثمرين استراتيجياتٍ مُركّزة، مثل "استخدام أوامر إيقاف الخسارة دائمًا عند فتح صفقة"، متجاهلةً الطبيعة المحدودة لتداول الفوركس. في مثل هذه الأسواق، يُمكن لأوامر إيقاف الخسارة المتكررة أن تُوفّر مصدر ربحٍ مُستقرّ للوسطاء.
في المقابل، يُفترض أن تكون الاستراتيجية طويلة الأجل والخفيفة الوزن خيارًا أنسب: فمن خلال التحكّم السليم في الصفقات، يُمكن للمستثمرين التخفيف من تأثير الخسائر العائمة والاستفادة من استمرار الاتجاه، دون الاعتماد على أوامر إيقاف الخسارة. ومع ذلك، فإنّ انتشار المفاهيم الخاطئة يمنع المستثمرين من تطوير فهمٍ سليمٍ للاستثمار طويل الأجل، وغالبًا ما يفشلون في فهم الأسباب الأساسية للخسائر حتى ينضب رأس مالهم.

تعتمد جودة قرارات مستثمري الفوركس إلى حدٍ كبير على قدرتهم على مقاومة التداخل غير المُناسب لمصطلحات الأسواق المُختلفة، والحفاظ على فهمٍ واضحٍ لأساسيات التداول.

---

"قلل الخسائر ودع الأرباح تتدفق" عبارة شائعة في سوق الأسهم، لكنها غالبًا ما تفقد أهميتها التوجيهية في تداول الفوركس نظرًا لانفصالها عن التطبيق العملي.
على الرغم من أن هذه المقولة تحاول توضيح أهمية التحكم النفسي في الاستثمار، إلا أن منطقها في الواقع العملي يعجز عن التوافق مع ديناميكيات السوق. يعتقد المستثمرون المتمرسون عمومًا أن هذه المقولة بعيدة كل البعد عن الواقع العملي. سواء في أسواق الأسهم أو العقود الآجلة أو العملات الأجنبية، فإن تطور الاتجاه مصحوب حتمًا بتراجعات، ونادرًا ما يشهد السوق ارتفاعًا من جانب واحد لعدة أيام متتالية دون تراجع. هذا يعني أنه حتى بعد اتخاذ موقف في الاتجاه الصحيح، فإن الخسائر العائمة قصيرة الأجل أمر طبيعي. إن خفض الخسائر تلقائيًا في هذه المرحلة سيُفوّت فرصًا لاحقة مرتبطة بالاتجاه، مما يجعل "الربح المتواصل" مجرد حلم بعيد المنال. هذا التحيز المعرفي هو إجماع مشترك بين جميع المستثمرين المتمرسون.
يجب أن تلتزم استراتيجية تداول الفوركس العملية بمبدأ "الاتجاه أولاً، المركز أولاً": بمجرد تأكيد الاتجاه العام، يجب أن يكون المستثمر قادرًا على تحمل الخسائر العائمة وانتظار استقرار المركز قبل تحقيق الأرباح. وبشكل أكثر تحديدًا، ينبغي تجميع المراكز باستمرار من خلال تنفيذ عملية حلقة مغلقة بشكل متكرر: "البدء بمركز صغير - الاحتفاظ بالخسائر العائمة - زيادة المراكز بعد الاستقرار - الاحتفاظ بها مرة أخرى - ثم تحقيق الأرباح".
يمكن أن تستمر هذه العملية لعدة سنوات، حتى يصل اتجاه السوق إلى ذروة تاريخية. ثم يتم تصفية المركز المتراكم منذ فترة طويلة، مُكملًا بذلك دورة الاستثمار بأكملها. تتجنب هذه الاستراتيجية خطر استخدام المصطلحات الأجنبية بشكل آلي، مع التركيز على الشرطين المزدوجين المتمثلين في صبر الاتجاه وانضباط المركز في الاستثمار طويل الأجل.

في تداول الفوركس، ينبغي على المستثمرين الالتزام باستراتيجية "تقليص الخسائر والسماح بتدفق الأرباح"، ولكن يجب تحليل كل حالة ومعالجتها وفقًا لذلك.

---

عندما يُخطئ المستثمرون في تقدير اتجاه السوق، ينبغي عليهم إيقاف الخسائر فورًا لمنع المزيد من الخسائر. وعندما يُحسن المستثمرون تقدير اتجاه السوق لكنهم يواجهون خسائر مؤقتة، ينبغي عليهم التمسك بالصفقة وانتظار تطورات السوق.
يحتاج متداولو الفوركس إلى امتلاك حس تمييز دقيق، ومعرفة متى يُقلصون خسائرهم بشكل حاسم ومتى يتحلون بالصبر ويتجنبون التخفيض العشوائي للخسائر. هذه مهارة أساسية يجب أن يتمتع بها كل متداول فوركس مؤهل. يجب ألا ينخدع المستثمرون بالمصطلحات أحادية الجانب وغير المدروسة المستخدمة في تداول الفوركس، بل يجب أن يتخذوا قراراتهم بناءً على تحليلهم وحكمهم الخاص.
في تداول الفوركس، يُقصد بتقليص الخسائر والسماح بتدفق الأرباح تقليل الخسائر الناتجة عن سوء تقدير الاتجاه العام. بالنسبة للمراكز التي تخسر حاليًا رغم وجود اتجاه عام صحيح، من المهم التمسك بها بدلًا من تقليص خسائرها دون تحليل أو دراسة. متداولو الفوركس الذين يفتقرون إلى هذه المعرفة الأساسية، والفطرة السليمة، والمهارات، والقدرات النفسية، هم بلا شك غير حكماء.

13711580480@139.com

+86 137 1158 0480

+86 137 1158 0480

+86 137 1158 0480

Mr. Zhang

China · Guangzhou